Дистанционное мошенничество

На сегодняшний день одним из наиболее распространенных способов совершения дистанционных мошенничеств является незаконное оформление мошенниками кредитов на физических лиц без их ведома.
За 12 месяцев 2022 года на территории Удмуртской Республики за 2022 год зарегистрировано 427 преступлений (2021 - 85), по факту незаконного оформления кредитов на физических лиц без их ведома. Привлечено к ответственности 66 лиц по 128 преступлениям (2021 - 23 лица по 32 преступлениям).
В период времени с 01.01.2023 по 13.02.2023 на территории Удмуртской Республики зарегистрировано - 62 преступления (АППГ - 15), раскрыто 13 (АППГ - 7), направлено в суд 3 (АППГ - 0).
Незаконно оформить займ возможно при помощи:
1. Паспортных данных гражданина:
- потерпевшие могут оставить фотографии, реквизиты паспорта на различных Интернет-ресурсах, которые в дальнейшем могут продать на теневых сайтах третьим лицам;
- предоставление копий паспорта недобросовестным гражданам;
- взлом различных аккаунтов, где располагались фотографии (реквизиты) паспорта;
2. Сервиса Госуслуги:
- путем предоставления логинов и паролей мошенникам;
- оставление логинов и паролей на сторонних Интернет-ресурсах (сайтов- сборщиков, опросников и прочих).
В целях предотвращения подобных преступлений рекомендуется:
1) производить периодическую смену паролей;
2) использовать сложные не однотипные пароли;
3) не использовать одинаковые пароли при регистрации на различных сайтах;
4) не вводить пароли на сомнительных сайтах, например, сайт Госуслуги имеет доменное имя https://www.gosuslugi.ru Фишинговые сайты для получения паролей жертвы будут использовать видоизмененные доменные имена, похожие на настоящий сайт, например, https://www.gosuslugii.ru. https://www.gossuslugi.ru. https://www.gosusllugi.ru:
5) не передавать пароли третьим лицам;
6) не хранить пароли в общедоступном месте;
7) не передавать свои персональные данные не проверенным гражданам;

8) без необходимости не загружать в сеть Интернет копии паспортных данных.
Кроме того, мошенники активно продолжают заниматься совершением мошенничеств предлогом родственника, попавшего в беду. Злоумышленники звонят на стационарный телефон граждан и представляются их ближайшими родственниками, попавшими в сложные жизненные ситуации (например, попал в серьезную аварию, совершил преступление, лег в больницу и т.д.) просят денежные средства на лечение родственника/откупа от сотрудника полиции. За денежными средствами приезжает курьер, который в последующем часть денег оставляет себе, а остальные денежные средства переводит мошеннику.
Как не стать жертвой мошенников:
1) Никогда не брать трубку с незнакомых номеров (если телефон с определителем);
2) Трезво оценить ситуацию, только мошенники звонят с подобными сообщениями;
3) Если разговор завязался задать наводящие вопросы о родственнике (например, как выглядит, количество детей, была ли с родственником собака, по факту которой никогда у родственника не было);
4) Положить трубку, связаться с родственником в кратчайшее время, сообщить о случившемся;
5) Ни в коем случае не сообщать никакие реквизиты банковской карты, не переводить денежные средства ни на какие счета, не передавать незнакомым лицам (курьерам, таксистам, лицам якобы пришедших от сотрудников полиции).
По прежнему актуальным остается способ совершения преступления с использованием Интернет-ссылок, так называемые Авито Scam 1.0 и Авито Scam 2.0.
Авито Scam 1.0: Наиболее распространённая схема обмана покупателя с доставкой товара выглядит так:
1. Мошенник публикует объявление с популярным товаром средней ценовой категории. Например, с продажей электросамоката.
2. Любыми способами уговаривает потенциального покупателя на доставку и указывает на невозможность прийти на встречу.
3. Получив согласие, мошенник присылает поддельную ссылку для оплаты. Страница по ссылке похожа на стандартную форму сайта объявления.
4. Далее потерпевший оплачивает покупки по указанной ссылке и денежные средства переводятся на подконтрольные счета.

5. После чего, для возврата денежных средств, мошенник предлагает вернуть платеж. Для этого, он присылает покупателю новую форму для возврата денег, но на самом деле списывает их ещё раз. Страница возврата это та же страница оплаты, но текст на кнопке изменён с оплатить на вернуть.
Авито Scam 2.0:
1. Мошенник якобы отправил деньги через безопасную сделку.
2. Он присылает потерпевшему поддельную ссылку, где тот может получить оплату.
3. Потерпевший попадает на страницу, которая просит переслать реквизиты его карты, и в итоге сумма списывается с его счёта. Популярные предлоги социальной инженерии, в результате применения,
которых потерпевшие попадаются на уловки мошенников:
1. Уникальное торговое предложение. Цена или товар выгодно отличаются от других предложений;
2. Ажиотаж. У продавца есть несколько желающих купить товар, поэтому он вынуждает внести предоплату;
3. Срочность. Покупатель предлагает срочно купить товар за любые деньги и просит все данные банковской карты, чтобы перевести деньги;
4. Добросердечность. Мошенник просит помощи в покупке товара: например, у покупателя проблемы со здоровьем или он не может лично забрать товар. Мошенник просит данные карты, чтобы перевести деньги, а товар якобы заберёт курьер;
5. Разные населенные пункты и города. В этом случае предоплата зачастую является обязательным условием сделки, и это открывает огромное поле деятельности для мошенников;
В практической деятельности вышеописанная преступная схема выглядит следующим образом. Мошенник вступает в мессенджере Телеграмм в группу Scam. Приобретает виртуальный номер для регистрации аккаунта в любом сервисе в сети Интернет, в котором планирует совершить преступление (например, Авито, Блаблакар). После регистрации, злоумышленник приобретает второй виртуальный номер уже для регистрации в любом мессенджере. После достигнутых предварительных договоренностей с потерпевшим, мошенник переводит общение в выбранный им мессенджер. В мессенджере скидывает сгенерированную в Scam ссылку для якобы оплаты. Потерпевший проходит по ссылке, вводит данные своей банковской карты, подтверждает паролем. И в результате чего происходит списание средств.
Для того, чтобы не стать жертвой мошенника, необходимо:
l.He делиться данными, такими как: ФИО, телефоном, адресом, электронной почтой, датой и местом рождения, сведениями о семье и доходах, данными карты, контактами в других мессенджерах. Никогда не говорить коды из смс и пуш-уведомлений;

2. Проверять рейтинг продавца и возраст профиля. Подозрение вызывают низкие цены, недавняя дата регистрации на сайте и негативные отзывы;
3. Если кнопка Купить с доставкой неактивна, доставка товара через не проверенных партнёров Авито всегда риск;
4. Не переходить по ссылкам. Ссылка на оплату или получение денег должна прийти во встроенный мессенджер Авито системным сообщением. Настоящая ссылка всегда начинается с домена www.avito.ru. Любые другие комбинации слов и символов мошенничество. Например, www. avito.id377458, https//avito.id8169.ru
5. He спешить и совершать все покупки на трезвую голову. Быть внимательным к любым мелочам. Мошенники часто давят на потенциальных покупателей и угрожают продать товар другому. Честные продавцы лояльны и готовы к дополнительным вопросам;
6. Не переводить предоплату ни за какие услуги, если не уверены в продавце;
7. Не устанавливать никаких сторонних расширений и программ (по требованию второй стороны);
8. Если обнаружен подозрительный профиль или объявление нужно написать об этом в поддержку Авито. Служба поддержки проверит продавца. В интернете лучше не доверять никому и делать дополнительные проверки.
Аналогичным образом, IT-мошенничество распространено в сервисе поездок В1а В1а Саг.
Мошенники размещают на сервисе по поиску попутчиков BlaBlaCar объявления о свободных местах в автотранспортном средстве. Цены за оплаты услуг указывают среднерыночные. Когда пользователь откликается на объявление, мошенники в чате на сайте BlaBlaCar просят потерпевшего связаться с ними в WhatsApp и отправляют номер телефона. Поскольку политика сервиса запрещает пересылать в сообщениях контактные данные, водитель может указать номер словами.
Обсуждение деталей поездки тоже на первый взгляд не вызывает подозрений. Мошенники охотно поддерживают разговор об интересующих пассажира подробностях и даже сами задают уместные в контексте поездки уточняющие вопросы.
Когда речь заходит об оплате поездки, мошенники предлагают купить билет по ссылке якобы на BlaBlaCar. Нестандартный формат оплаты объясняют по-разному. Например, одни утверждают, что он официальный водитель и наличные не поддерживает. В другом случае, убедить потерпевшего пытаются бонусами и кэшбеком, которые водитель якобы получит при оплате через сайт.
На самом деле никаких билетов BlaBlaCar не продает. Сервис позволяет оплатить поездку автоматически, перед каждой поездкой в самом приложении ввести данные карты и подтвердить паролем, либо оплата

непосредственно водителю после поездки. Никаких дополнительных ссылок по оплате не требуется.
Если пользователь все же перейдет по мошеннической ссылке, его попросят указать имя, фамилию и контактные данные. Обратите внимание не войти в профиль, как на настоящем сайте BlaBlaCar, а просто ввести информацию.
После того, как пассажир заполнит анкету, его перенаправят на платежную форму, которая тоже расположена на мошенническом сайте. Это значит, что если жертва введет данные банковской карточки, то дело может не ограничиться потерей суммы предоплаты. Также есть риск, что платежные данные будут украдены, что впоследствии может грозить еще более существенными финансовыми потерями.
Для того, чтобы не пострадать от действий мошенников, необходимо:
- оплачивать товары и услуги онлайн только на проверенных сайтах. Если требуются оплаты через конкретный сервис, не нужно переходить по ссылкам в сообщениях, а вводить адрес сайта в браузере вручную;
- обращать внимание на адрес Интернет-страницы: если он содержит ошибки и неуместные слова или расположен в странной доменной зоне велика вероятность, что это ловушка;
- если найдено мошенническое объявление на крупной платформе, нужно написать об этом администрации сервиса. Например, BlaBlaCar позволяет оставить жалобу в профиле водителя. Таким образом модераторы могут вычислить и заблокировать мошенника.